Deducción Estándar 2025 (Presentación de impuestos en 2026): Guía Fácil y Completa
Cuando llega la temporada para declaración de impuestos, una de las decisiones más importantes que la mayoría de los contribuyentes enfrenta es si usar la deducción estándar o detallar sus deducciones. Entender la deducción estándar puede ayudarte a pagar menos impuestos y a que tu reembolso sea mayor. Aquí te explicamos de forma sencilla qué es, cómo funciona y cuáles son los montos para el año fiscal 2025 (que presentarás en 2026).
¿Qué es la deducción estándar?
La deducción estándar es una cantidad fija de dinero que el IRS te permite restar de tus ingresos antes de calcular cuánto impuesto federal debes pagar
En otras palabras, si no quieres detallar intereses de la casa, donaciones caritativas o gastos médicos, puedes simplemente tomar esta cantidad fija que que baja el ingreso sobre el que pagas impuestos
¿Por qué es útil la deducción estándar?
La deducción estándar:
- Reduce el ingreso sobre el que pagas impuestos, sin tener que hacer muchas cuentas.
- Es más fácil para la mayoría de los contribuyentes que detallar gastos.
- Es especialmente útil si tus deducciones detalladas (como intereses, impuestos estatales o donaciones) son menores que la deducción estándar.
¿Cuáles son los montos para el año fiscal 2025? (Declaraciones en 2026)
Estos son los nuevos montos de deducción estándar para el año fiscal 2025 (los que usarás cuando presentes tus impuestos en 2026)
| Estado civil para declarar | Deducción Estándar 2025 |
|---|---|
| Soltero / Casado que declara separado | $15,750 |
| Juntos (casados declarando en conjunto) | $31,500 |
| Cabeza de hogar (Head of Household) | $23,625 |
Estos montos aumentan ligeramente cada año para ajustarse a la inflación.
¿Quiénes normalmente toman la deducción estándar?
La mayoría de personas toman la deducción estándar porque es más simple y muchas veces más alta que lo que resultarían al detallar sus gastos. Esto incluye:
- Trabajadores con ingresos regulares sin grandes gastos deducibles.
- Usualmente personas que reciben formulario W2
- Familias que no pagan altos impuestos estatales o locales.
- Personas que no tienen gastos grandes de salud, hipoteca o donaciones que superen la deducción estándar.
¿Cuándo conviene detallar en vez de tomar la deducción estándar?
Podría convenirte detallar tus deducciones si:
- Tienes altos intereses del pago de tu casa.
- Pagaste mucho en impuestos estatales y locales.
- Tuviste gastos médicos elevados.
- Hiciste muchas donaciones caritativas.
Si el total de tus deducciones detalladas es mayor que la deducción estándar, entonces detallar podría reducir aún más tus impuestos. Por ejemplo si eres soltero, y tus gastos que puedes deducir son mas altos a $15,750 en el año, entonces te conviene hacerlo detallado.
Deducción estándar y dependientes
Si otra persona puede reclamarte como dependiente en su declaración, tu deducción estándar puede ser diferente y más baja.
Cómo afecta esto a tu declaración en 2026
Cuando presentes tus impuestos en 2026 por ingresos del año 2025:
- Puedes elegir entre tomar la deducción estándar o detallar tus deducciones.
- Para la mayoría, la deducción estándar será la opción más sencilla.
- Elegir correctamente, te ayuda a bajar y te podría llegar un cheque de reembolso más grande.
Un ejemplo sencillo sobre Standard deduction
Supongamos que eres soltero y ganaste $50,000 en 2025:
- Si tomas la deducción estándar de $15,750, tu ingreso gravable sería $34,250.
- Así pagarías impuestos solo sobre esa cantidad en lugar de $50,000. Esto ayuda a pagar menos impuestos.
Consejos antes de presentar tu declaración de impuestos 2026
✅ Guarda tus recibos y documentos de gastos deducibles, esto sobre todo en el caso que vas a deducir detallado cada uno de los gastos que tuviste el año, pues el IRS en muchos casos pide pruebas.
✅ Recuerda tener todos los formularios listos, W2, 1099, 1098, etc. para que no quede ningún formulario fuera de tu declaración de impuestos. Es importante que esperes que tu empleador te de los formularios, ellos tienen hasta el 31 de enero para entregarlos.
✅ Recuerda que las reglas, créditos cambian cada año, así que siempre será mejor que consultes con un professional.
4 comentarios
Buenas tardes yo gane alrededor de 31 mil al año todo en cash pero no me dan w2 xq es en trabajos de limpieza ( pago diario), el monto lo deposito en mi cuenta que ya esta anclada con mi itin number ahi aparece todo mis gastos entradas y salidas. madre soltera con hija de 17 años en el 2025 estudiante con itin number me pueden ayudar ustedes a preparar mis taxes, el año pasado los hice con ustedes tambien, quedo atenta.
Claro que si te podemos ayudar con tus taxes, como es cash es reportar lo que recibiste, mucho mejor si tienes respaldo de los bank statement porque esos son pruebas para el IRS, entonces esta super bien que hagas los depositos a tu cuenta. Este año han quitado varios creditos a las personas que tienen taxid, sin embargo si es recomendable hacer los taxes porque es ley, y por cualquier tramite o temas de imigracion. Asi que claro que te esperamos, mejor saca tu cita lo mas pronto que puedas 7038656825, lo puedes hacer por telefono, o en cualquiera de nuestra tres oficinas. tenemos en Annandale Va, Manassas Va y Silver Spring MD
Segun la tabla Deducción estándar en el Formulario 1040-sr (2025) la deducción para soltero según el numero de los recuadros marcados 1 $17,750 y 2 $19,750 y veo que arriba esta en $15,750.00. A que se debe la diferencia?
Hola Maria, la diferencia es que para las personas que tienen 65 años o mas o son ciegos, los montos cambian pues el IRS permite sumar un valor extra para cada caso. Para el caso de los solteros o cabeza de familia a los $15,750 se le suma $2,000. Es decir $17,750. Ahora si la persona tiene mas de 65 años y ademas selecciona la casilla que identifica que es ciega, entonces se adiciona otros $2,000, Es decir $19,750
Resumen de la diferencia
Condición (Soltero) Deducción 2025
Menor de 65 y no ciego: $15,750
Mayor de 65 O ciego (1 cuadro)$17,750
Mayor de 65 Y ciego (2 cuadros)$19,750
Esperamos que hayamos podido aclarar tu duda, un gusto ayudarte, que tengas un feliz dia Maria